Tegnap este közzétették a Magyar Közlönyben a részleteket arról, hogyan kell kinéznie annak a hivatalos levélnek, amelyet az önkéntes nyugdíjpénztárak minden tagjuknak megküldenek.
A levél célja, hogy tájékoztassa a nyugdíjra takarékoskodókat a kormány által bevezetett lakásfelújítási és -vásárlási szabályokról, és arról, hogy mekkora összeget vehetnek igénybe megtakarításaikból e célokra.
A hivatalos tájékoztatóban az alábbi információk szerepelnek:
- A felhasználható összeg: Pontosan megjelölik, hogy a tagok mekkora összeget tudnak igénybe venni lakáscélokra az eddig felhalmozott megtakarításukból.
- Feltételek: A pénzkivételhez szükséges jogszabályi feltételeket és a folyamat részleteit is leírják.
- Kérelmezési útmutató: A pénztárak kötelesek ismertetni a kérelem benyújtásának módját, a szükséges dokumentumokat és az elbírálási időtartamot.
A tájékoztató levelet minden pénztár legalább kétszer köteles kiküldeni tagjainak, így biztosítva, hogy minden érintett informált legyen a lehetőségről.
A Magyar Közlönyben megjelentek a kérelem formátumára vonatkozó részletek is. A tagoknak a következő adatokat kell majd megadniuk:
- Személyes adatok: név, lakcím, nyugdíjpénztári azonosító.
- A felhasználás célja: lakásvásárlás vagy -felújítás, amelyet igazolni is szükséges (pl. adásvételi szerződéssel, számlákkal).
- Igényelt összeg: meg kell jelölni a kivét összegét, amely azonban nem haladhatja meg a jogszabályban meghatározott maximumot.
- Nyilatkozatok: a kérelemhez csatolni kell egy nyilatkozatot arról, hogy a tag a pénztári szabályzatnak megfelelően kíván eljárni, valamint igazolni kell a lakáscél valódiságát.
A kérelmet elektronikus úton, postán vagy személyesen lehet majd benyújtani a pénztárnál.
A kormány ősszel jelentette be, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások egy részét lakáscélokra is fel lehessen használni, így segítve a lakhatási költségek csökkentését és a lakásfelújítások finanszírozását. A döntés része annak a stratégiának, amely a családok pénzügyi helyzetét és a lakáshelyzet javítását célozza.
- A pénzkivétel az egyéni nyugdíjmegtakarítás csökkenésével jár, ezért érdemes alaposan átgondolni, hogy valóban szükség van-e a megtakarítás felhasználására.
- A pénztártagoknak érdemes minél előbb ellenőrizniük a részleteket, és felkeresniük pénztárukat, ha élni kívánnak a lehetőséggel.
- Az időzítés fontos, mert a kérelmek feldolgozása több hetet is igénybe vehet, különösen a nagy érdeklődés miatt.
